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7家险企因妨碍监管被重罚:偷拍等对抗行为五花八门

时间:2018-09-13 11:09:03      作者:苏向杲    编辑:号外财经     来源:证券日报     收藏
 

      险企“妨碍”、“对抗”监管又有新动态。
 
  近日,甘肃保监局下发的一则处罚函显示,浙江洲际保险经纪甘肃分公司存在“拒绝依法监督检查”的行为。实际上,据《证券日报》记者梳理,今年下半年以来,已有2家险企因“妨碍”、“对抗”监管被重罚。除上述公司之外,另一家为浙商财险。
 
  从对抗监管的各种行为来看,包括:拒绝监管现场检查、禁止开展业务后仍违规展业;不如实向检查组提供产说会所使用的真实课件、险企员工偷拍检查资料发送至公司微信工作群、拒绝向监管机构提供资料等。
 
  一家中型险企相关业务人员对《证券日报》记者表示,通常情况下,若有监管检查,公司领导会很重视,也会积极配合监管,拒绝监管是不明智的行为。从行业来看,类似拒交材料、偷拍的情况较为少见,如有发生也多在基层公司。
 
  下半年以来两家险企被重罚
 
  近期,甘肃保监局下发的处罚函显示,浙江洲际保险经纪甘肃分公司存在“拒绝依法监督检查”的行为。处罚函提到,2018年8月3日,甘肃保监局向其下发《现场检查通知书》,该公司主要负责人杨重炜于8月3日签收。之后检查组与杨重炜多次沟通现场检查进场相关事宜,杨重炜以公司无营业场所、人员离职等原因拒绝接受检查。时任该公司主要负责人杨重炜是对该违法行为直接负责的主管人员。
 
  甘肃保监局表示,上述事实,有现场检查通知书、现场检查通知书送达回执、关于配合做好现场检查工作的通知、发文签收登记单、电话录音、甘肃保监局电话记录表及关于杨重炜任职资格的批复等证据证明,足以认定。甘肃保监局决定对浙江洲际保险经纪甘肃分公司给予责令停止接受新业务1年,停止接受新业务期限自接到本处罚决定之日起计算;并决定对杨重炜给予撤销任职资格。
 
  同样,辽宁保监局近期下发的辽保监罚〔2018〕14号处罚函显示:经查,浙商财险辽宁分公司存在以下违法行为:2017年9月11日至2017年12月12日经营期间,该分公司违反原中国保监会监管函〔2017〕23号有关停止接受非车险新业务(包括直接保险和再保险分入业务)之规定,签发新保单承保非车险新业务85笔。因此,辽宁保监局决定对浙商财险辽宁分公司罚款10万元。
 
  险企员工偷拍监管资料
 
  实际上,除下半年两起对抗监管的事件外,今年上半年也有多家险企因妨碍监管被罚。
 
  例如,福建保监局下发的闽保监罚〔2018〕31号处罚函显示,经查,在福建保监局对某险企漳州中支开展现场检查期间,该险企存在妨碍依法监督检查的违法行为:一是该公司工作人员郭某、销售人员李某通过公司微信工作群发布妨碍依法监督检查的信息;二是该公司工作人员吴某未经检查人员同意,擅自对检查工作资料进行拍照,发送至公司微信工作群,并发布妨碍依法监督检查的信息。
 
  除偷拍之外,还有险企因为拒交监管材料而被处罚。例如,4月25日,辽宁保监局〔2018〕8号处罚决定书显示,辽宁保监局于2017年8月16日下发《现场检查通知书》,要求颖海保险代理有限公司按照《现场检查资料调阅清单》提供相关资料,该公司未提供。至2017年11月1日检查结束日,辽宁保监局多次要求,该公司仍未提供。
 
  今年1月份,福建保监局的处罚决定书指出,民生人寿福建分公司存在妨碍依法监督检查等多项违法行为;深圳保监局处罚决定书指出,深圳市鑫汇保险代理有限公司存在妨碍依法监督检查等三项违法行为。
 
  实际上,除今年多家险企因为对抗监管被罚之外,去年也有险企因为窃听等原因被监管重罚。去年7月24日,山东保监局公布了对英大泰和财产保险股份有限公司潍坊中心支公司的行政处罚决定书,决定对英大财险潍坊中支处以总计112万元的罚款,并撤销其时任副总经理鲁文涛的任职资格。
 
  具体来看,2016年12月份至2017年1月份,山东保监局对英大财险山东分公司及其所属潍坊中心支公司保险业务经营情况开展现场检查。 其中,在2017年1月5日,潍坊支公司为了窃取检查组重要谈话内容,把一只录音笔和一部iPhone6s手机用透明胶带粘在检查组所在房间的椅子底,没想到1月6日贴在椅子底下的“窃听装置”没粘牢掉在了地上,由此东窗事发。此后,山东保监局在《山东保监局关于英大财险潍坊中心支公司严重妨碍监管检查恶性事件情况的通报》中称,此举“性质极其严重,影响极为恶劣”。同时,检查组还发现潍坊支公司存在设立大额账外资金、代理业务手续费不真实、报销虚假费用等违规问题。