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汇丰人寿迎来新任掌门:中方股东国民信托萌生去意

时间:2018-11-28 10:01:39      作者:宋希   编辑:号外财经     来源:投资时报     收藏

       今年前三个季度该公司共计亏损9644.44万元,且偿付能力充足率持续下滑,净现金流接连两个季度为负。
 
  利润持续亏损、盈利能力欠佳,中外合资“银行系”险企——汇丰人寿保险公司(下称汇丰人寿)出现人事动荡就不难理解了。
 
  在公司董事会成员累计变更已超三分之一之后,11月20日,银保监会官网公告显示,汇丰人寿又将迎来新任掌门。经银保监会核准,Bryce Leslie Johns自11月1日起正式出任汇丰人寿董事长。在近日中国险企高管变更公示名单上,这也是唯一一位外籍人士。
 
  根据三季度偿付能力报告,Bryce Leslie Johns为外方股东提名的继任者,此前其出任汇丰集团保险业务主管。
 
  汇丰人寿是由汇丰保险(亚洲)有限公司与国民信托有限公司在上海成立的中外合资经营公司,初始注册资本人民币5亿元。截至目前,两大股东各占50%股份。
 
  前三季共计亏损9644万
 
  在盈利层面,汇丰人寿的表现并不乐观。
 
  2016年汇丰人寿总体亏损达1.61亿元,虽然2017年扭亏为盈,期内实现净利润1.12亿元,但是从2018年前三个季度所披露的信息来看,该公司大概率将再次转盈为亏。今年前三个季度偿付能力报告显示,汇丰人寿净利润分别为-1490.77万元、-5834.4万元、-2319.27万元,前三季共计亏损9644.44万元。
 
  对于汇丰人寿的业绩亏损,业内人士表示,该公司身为中外合资险企,在经营管理理念等方面很容易出现分歧,这在一定程度上或导致公司发展过程出现问题,进而导致亏损。
 
  此外,汇丰人寿又为“银行系”险企,其在业务方面比较依赖银保渠道,这自然也形成了掣肘。尽管创立于1865年的汇丰银行在中国内地拥有极高的品牌知名度,且其英文缩写HSBC也直指153年前两间最早设立分支机构的城市——香港和上海。但自上世纪八十年代初回归成为首家取得内地银行牌照的外资银行后,迄今其也只在32个城市拥有营业网点。相对于工农中建以及其他全国性股份制银行,其门店优势并不突出。
 
  在保险业务收入方面,汇丰人寿的表现也表现得“四平八稳”,当然这也是增长缓慢的含蓄表达。偿付能力报告显示,汇丰人寿三季度实现保险业务收入4.34亿元,而二季度这一数据则为4.35亿元,相较之下甚至有所收缩。
 
  偿付能力方面,截至今年三季度,汇丰人寿的核心偿付能力充足率与综合偿付能力充足率均为258%,而在二季度末这组数据则为286%,环比下滑了28个百分点,而一季度末时这组数据为293%。
 
  汇丰人寿的净现金流也已持续两个季度为负。截至三季度末,该公司的净现金流为-9099.53万元,在二季度末这一数据为-1077.28万元。
 
  汇丰人寿在三季度偿付能力报告中称,公司整体净现金流为负,主要由于公司在本季度新购买了较多投资资产,导致投资净现金流出高于业务净现金流入。
 
  人事变动频繁
 
  汇丰人寿是由汇丰保险(亚洲)有限公司与国民信托有限公司在上海成立的中外合资经营公司,初始注册资本人民币5亿元。之后,该公司分别于2010年11月26日、2011年10月12日及2013年3月1日,将公司注册资本分别增加1.75亿元、2亿元和1.5亿元。目前该公司的注册资本为人民币10.25亿元,双方股东股权比例保持不变。
 
  或许是源于业绩持续亏损,人事变动自2017年开始便成为汇丰人寿挥之不去的“关键词”。
 
  公开信息显示,2017年1月7日,汇丰人寿原总经理高志熙被调回香港,由时任财务负责人雷浩然担任临时总经理,负责公司的日常运营管理。2017年9月,雷氏获批正式担任总经理。
 
  而今年11月7日,汇丰人寿官网“重大事项”一栏发布公告称,继邓子平先生于2018年5月获得银保监会任职资格核准,出任本公司董事后,Bryce Leslie Johns先生于2018年11月获得银保监会任职资格核准,出任本公司董事长。
 
  公告同时表示,本公司董事会今年已有两名成员发生变更,累计变更人数超过董事会成员人数的三分之一。 据了解,该公司原董事长Ian Moore已于7月31日起退休辞任。
 
  作为汇丰集团保险业务主管,Bryce Leslie Johns曾在汇丰人寿总经理雷浩然上任时放言,汇丰将亚洲市场视为集团的策略重心,并着力推进亚洲保险业务的投资与发展,也会积极拓展中国内地的保险业务,为中国内地快速增长的富裕及高净值人士提供市场领先的保险产品及服务。
 
  来自股东方的压力凸显
 
  除了人事的频繁变动,来自股东方面的变化也不容忽视。
 
 
  2012年3月7日,汇丰控股(0005.HK)宣布,将把中国香港、新加坡、阿根廷和墨西哥的一般保险业务出售给法国安盛保险集团和澳大利亚昆士兰保险集团。当年12月6日,汇丰控股再次宣布,其间接全资附属机构汇丰保险控股有限公司及香港上海汇丰银行有限公司已经同意悉数出售其所持的中国平安(63.190, 0.08, 0.13%)保险(集团)股份有限公司股权。据悉,上述交易与汇丰削减非核心业务的战略有关。自2002年入股至将平安股权悉数转让,汇丰方面净赚26亿美元。不过颇有意味的是,就在汇丰人寿迎来新掌门的前一天,11月6日香港交易所披露信息称,中国平安已持股汇丰7.01%股权,取代贝莱德集团成为后者最大单一股东。
 
  同时,作为持有50%汇丰人寿股权的股东国民信托,也曾表露出售所持股权的意图。据了解,在2017年1月国民信托增资遭北京银监局驳回后,为了解决公司流动性的问题,该公司董事长杨晓阳曾表示,除了大股东生命人寿增资的方案以外,另一方案便是转卖国民信托旗下汇丰人寿资产。
 
  资料显示,国民信托之前隶属于佳兆业(1638.HK)郭英成家族,2015年8月后由富德生命人寿接盘。三季度偿付能力报告显示,国民信托处置股权申请仍处于“申请受理审查待批复”状态。
 
  有业内人士表示,当监管层放开合资险企中外方股东持股比例限制后,汇丰下一步举动令人关注。